Los mayores retos en la administración de fondos en LatAm y cómo la tecnología los resuelve
- Budawho
- 28 jul
- 4 Min. de lectura
La administración de fondos en América Latina se encuentra en un punto crítico: el crecimiento acelerado de activos bajo gestión —más de USD 1.5 billones en 2024, según la International Investment Funds Association— contrasta con estructuras operativas heredadas de la década anterior.
Firmas grandes y medianas lidian con regulaciones dinámicas, márgenes en descenso y clientes que exigen información en tiempo real. En este contexto, la automatización y la adopción de tecnologías basadas en inteligencia artificial no son un lujo, sino un mecanismo de supervivencia competitiva.
Los mayores retos en la administración de fondos en LatAm y cómo la tecnología los resuelve
Tabla de Contenidos
Complejidad regulatoria y ventanas T+1
Riesgo operativo y dependencia de procesos manuales
Presión de costos y eficiencia exigida
Demanda de transparencia y experiencia digital
Competencia Fintech y modelos de bajo costo
¿Cómo la tecnología aborda estos retos?
Casos reales en la región
Hoja de ruta de adopción
Preguntas frecuentes
1. Complejidad regulatoria y ventanas T+1
Las autoridades de Brasil, México y Chile han reducido plazos de presentación de informes a veinticuatro horas e, incluso, a mismo día para ciertos indicadores de riesgo. Mantener cumplimiento con hojas de cálculo y procesos manuales multiplica la probabilidad de errores y sanciones, como ocurrió en 2023 cuando la CMF chilena impuso multas que en conjunto superaron los USD 7
millones por retrasos en publicación de valores liquidativos.
2. Riesgo operativo y dependencia de procesos manuales
Un estudio de EY reveló que 65 % de las administradoras latinoamericanas aún calculan el valor liquidativo (NAV) en hojas de cálculo, generando un margen de error significativo: la misma investigación identificó un promedio de 2.7 incidentes serios de pricing por firma al año, cada uno con potencial de deterioro reputacional y pérdida de clientes.
3. Presión de costos y eficiencia exigida
Los gastos operativos por cada USD 1 000 millones gestionados crecieron un 15 % en los últimos tres años, impulsados por auditorías, personal de cumplimiento y tecnología fragmentada. Con las comisiones de administración estables o a la baja, los márgenes brutos se comprimen, obligando a encontrar eficiencias internas sin mermar la calidad del servicio.
4. Demanda de transparencia y experiencia digital
Los inversionistas minoristas crecen en participación y buscan portales móviles con métricas ESG, desglose de comisiones y comparativas contra benchmarks. Según Deloitte, el 68 % de los clientes latinoamericanos cambiaría de gestora si percibe opacidad en la valorización de sus inversiones o en el cobro de cargos.
5. Competencia Fintech y modelos de bajo costo
Plataformas digitales capaces de abrir cuentas en minutos y ofrecer carteras automatizadas con comisiones totales por debajo de 60 puntos básicos están capturando cuota de mercado entre jóvenes profesionales; quienes no reaccionen corren el riesgo de quedar relegados a segmentos de mayor edad y menor crecimiento.
¿Cómo la tecnología aborda estos retos?
Automatización robótica de procesos (RPA) elimina capturas manuales, concilia balances bancarios en minutos y reduce el tiempo de cierre contable hasta un 70 %. Motores de reglas basados en IA validan precios de mercado y detectan discrepancias antes de que lleguen a los reportes regulatorios, disminuyendo incidentes de pricing un 80 %. Plataformas SaaS centralizan contabilidad fiduciaria, generación de estados de cuenta y reportes en XBRL, ofreciendo escalabilidad sin inversiones upfront en hardware. La integración de APIs abiertas permite conectar custodios, pasarelas de pago y portales de inversionista; el resultado es un flujo de información continuo que satisface exigencias de transparencia y experiencia digital. Finalmente, módulos AML/KYC automatizados incorporan reconocimiento biométrico y listas de sanciones en segundo plano, reduciendo el onboarding de días a menos de una hora.
Casos reales en la región
Una gestora colombiana que gestionaba 110 000 cuentas mutuales implementó RPA para su flujo de suscripciones–retiros y redujo el tiempo de procesamiento diario de 6 horas a 35 minutos.
En Brasil, un fondo multimercado automatizó la conciliación de 500 000 transacciones semanales con IA y pasó de cinco incidentes de auditoría al año a cero en los últimos dieciocho meses.
Un administrador peruano migró su contabilidad a la nube y publica NAV diario antes de las 18:00 h hábiles por trigésimo mes consecutivo, cumpliendo la norma T+1 sin contratar personal adicional.
Hoja de ruta de adopción
Empiece con un diagnóstico de procesos críticos para identificar los cuellos de botella y cuantificar el costo del error. Lance un piloto de 8–12 semanas en un flujo de alto impacto (por ejemplo, conciliaciones bancarias); mida ahorros y errores. Escale la automatización a módulos de NAV y reportes regulatorios; consolide datos en un data-lake en la nube y defina una gobernanza de datos que respalde los modelos de IA. Finalmente, incorpore paneles de inversionista y canales de mensajería seguros para completar la experiencia digital y cerrar el círculo de transparencia.
Preguntas frecuentes
¿La automatización implica recortes de personal? No: libera al equipo para tareas de análisis y relación con clientes.
¿Es costoso comenzar? Los modelos SaaS de suscripción mensual permiten empezar con inversiones moderadas alineadas al volumen gestionado.
¿Cómo se protege la información? Con cifrado AES-256, autenticación multifactor y auditorías SOC 2 o ISO 27001.
Los mayores retos en la administración de fondos en LatAm y cómo la tecnología l —cumplimiento acelerado, riesgo operativo, presión de costos y exigencia de transparencia— encuentran respuesta directa en la automatización y la inteligencia artificial.
Las gestoras que adopten estas soluciones hoy no solo preservarán sus márgenes, sino que capitalizarán el crecimiento proyectado para la región; las que pospongan la decisión arriesgan su relevancia en un mercado que avanza hacia la eficiencia digital como nuevo estándar de confianza.
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